إنجازات جديدة لـ “فيصل الاسلامي” خلال عام 2024
كتب فتحي السايح بوابة الاڨتصاد
حقق بنك فيصل الاسلامي المصري خلال عام 2024م نمواً استثنائياً في جميع قطاعات العمل المصرفي بفضل الاحترافية والمرونة التي تعامل بها مع مختلف الأوضاع المتغيرة، إلى جانب الاستراتيجيات الفعّالة التي تبناها في كافة قطاعاته والتي أسهمت في الاستثمار الأمثل للموارد المتاحة في الأنشطة التي تتوافق مع الشريعة الاسلامية، فضلاً عن إدارته الرشيدة للتكاليف التشغيلية والتمويلية والتي كانت ضمن عوامل القوة التي عززت من النتائج المالية خصوصاً في ظل البيئة التضخمية الحالية ليظل بنك فيصل على قائمة أقوى وأكبر البنوك العاملة في السوق المصرية… هذا ما أكده السيد/ عبدالحميد أبو موسي – محافظ البنك– وأضاف بأن الجهود التي قامت بها الحكومة والبنك المركزي أسهمت في تحسين المسار الاقتصادي واستقرار القطاع المصرفي وتوفير بيئة ملائمة لعمل البنوك مكنتها من إتاحة التمويلات اللازمة للمشروعات في الأنشطة الاقتصادية المختلفة الأمر الذي دعم من ربحية البنوك وتحقيق معدلات نمو قوية خلال عام 2024م.
ونوه سيادته إلى حفاظ البنك على نموه المستدام بمختلف أنشطته بشكلٍ فاق التوقعات، حيث تصاعد إجمالى أصول البنك لتبلغ ما يعادل 240.2 مليار جنيه مصرى فى نهاية عام 2024م محققاً زيادة سنوية قدرها 63.3 مليار جم ونسبتها 35.8% مقارنة بنهاية عام 2023م، بلغت أرصدة التوظيف والاستثمار (بعد استبعاد المخصص) نحو 222.7 مليار جنيه مُحققةً زيادة قدرها 60.7 مليار جنيه ومعدلها 37,5% وتمثل أرصدة هذا البند 92,7% من إجمالي الأصول، كذلك ارتفعت الأوعية الادخارية لتصل أرصدتها إلى 177.1 مليار جنيه مسجلة زيادة قدرها 46.6 مليار جنيه ونسبتها 35.7% ويرجع ذلك إلى قيام البنك باصدار باقة متنوعة من الخدمات والمنتجات الرقمية لعملائه من الأفراد والشركات مع تحسين جودة الخدمات المصرفية وتبسيط اجراءات العمل بالفروع الأمر الذي ساهم في اجتذاب عملاء جدد للبنك، وتتوزع أرصدة الأوعية الادخارية على أكثر من مليونىْ حساب يديرها البنك لصالح عملائه… هذا وقد ارتفعت حقوق الملكية لتصل الى 38.8 مليار جنيه محققةً زيادة قدرها 14 مليار جنيه ونسبتها 56.2% مقارنة بنهاية عام 2024م.
وعلى صعيد العمليات التجارية، أفاد السيد/ أبوموسى- بأن عمليات تمويل التجارة الخارجية تحظى باهتمام واسع من مصرفه، نظرًا لتأثيرها الإيجابي على دفع مسيرة التنمية الاقتصادية، وتعزيز سبل التعاون مع الدول والكيانات الاقتصادية الخارجية، وقد بلغ عدد العمليات التمويلية للتجارة الخارجية سواء استيراد أو تصدير خلال عام 2024م نحو 1841 عملية بقيمة بلغت 6.8 مليار جنيه.
كما صرح السيد/ المحافظ- بأن البنك وفقاً لخطة العمل المعتمدة لعام 2025م يستهدف التوسع في الأنشطة المصرفية التي تتوافق مع الشريعة الاسلامية في كافة قطاعات النشاط الاقتصادي مع تعافي الاقتصاد المصري في ظل التراجع المتوقع لأسعار الفائدة الذي ينعكس ايجاباً على المستثمرين والتوسعات الاستثمارية، حيث يستهدف البنك زيادة إجمالي أصوله إلى 245.8 مليار جم، وزيادة أرصدة المشاركات والمرابحات والمضاربات مع العملاء إلى 17 مليار جم، أما أرصدة الأوعية الادخارية فإن البنك يستهدف زيادتها إلى 183.5 مليار جم، إلى جانب تحقيق زيادة قدرها 4.5 مليار جم في بند حقوق الملكية لتصل إلى 42.3 ملياراً بنهاية عام 2025م.
وأشار السيد/ أبوموسى- إلى أن نتائج أعمال البنك خلال التسعة شهور الأولى من عام 2024م أسفرت عن زيادة إجمالي إيرادات البنك إلى 22,512 مليار جم مقابل 14,076 ملياراً خلال ذات الفترة من العام السابق بزيادة قيمتها 8.436 مليار جم ومعدلها 60%، وارتفعت أرصدة العوائد الموزعة على أصحاب الأوعية والشهادات الادخارية إلى 10,236 مليار جم مقابل 7.475 ملياراً… وقد أظهرت المؤشرات المالية ارتفاع صافى أرباح البنك بعد الضرائب بنحو 4.845 مليار جم وبنسبة 140% لتسجل 8.318 مليار جم في الفترة (يناير – سبتمبر) من العام الجاري مقابل 3.472 مليار جم لذات الفترة من العام المالي السابق، وارتفع معدل العائد على متوسط الأصول إلى 4.2% مقابل 2%، كما ارتفع معدل العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 28.2% مقابل 16%، وارتفع نصيب السهم في الربح إلى 13.297 جنيه مقابل 5.415 جنيه في فترة المقارنة… وأوضح السيد أبوموسى- أن معيار كفاية رأس المال المعتمد على المخاطر بلغ في نهاية سبتمبر 2024م نحو 23% بما يتجاوز الحد الأدنى الذي حدده البنك المركزي البالغ 12,5%، أما المعيار غير المعتمد على المخاطر “الرافعة المالية” فقد جاء بنحو 11,6% مقابل 3% حد أدنى مقرر.
وفيما يخص التحول الرقمي، أكد السيد/ أبوموسى- حرص البنك على تطبيق كل ما يُستجد فى مجال التكنولوجيا المالية، واعتماد استراتيجيات مبنية على الحلول المالية الرقمية المتميزة من خلال استثمارات متنامية تواكب التغير السريع والمتلاحق للتحول الرقمى، وذلك تعزيزًا لسياسة الدولة والبنك المركزى لنشر ثقافة الدفع الإلكترونى والتحول إلى مجتمع لا نقدى باعتباره الوسيلة الأكثر أماناً ودقة ومرونة. وفي هذا السياق أطلق البنك موقعه الإلكتروني بعد تطويره تطويرًا شاملًا بما يُتيح لزوار الموقع تجربة مميزة تلبي احتياجاتهم في الحصول على المعلومات المتعلقة بكافة الخدمات والمنتجات التي يتيحها البنك لعملائه، فضلاً عن قيام البنك بتحديث وتطوير البرامج الآلية الخاصة بالمحفظة الالكترونية والأونلاين البنكي لتحسين مستوى الخدمات المتاحة وإضافة أخرى جديدة وهو ما ساهم في زيادة عدد العملاء المشتركين في الخدمات الرقمية، حيث ارتفع عدد العملاء المشتركين في خدمة الانترنت البنكي بنسبة 13.4% ليصل إلى 162.9 ألف عميل في نهاية ديسمبر 2024م مقارنة بنهاية ديسمبر 2023م، وارتفع عدد المشتركين بخدمة الموبايل البنكي بنسبة 25.6% ليصل إلى 195.3 ألف عميل، كما ارتفع عدد مشتركي خدمة محفظة “فيصل كاش” بنسبة بلغت 5.1%… كما أطلق البنك خلال عام 2024م عدداً من الخدمات والمنتجات منها منتج “رجعها فابريكا” لتمويل صيانة السيارات من خلال صيغة إجارة الخدمات، ومنتج تمويلي للأنشطة الانتاجية الصناعية والزراعية لدعم وتمكين القطاع الخاص، كما أطلق البنك خدمة كبار العملاء “Royal Service” التي تتيح العديد من الامتيازات الحصرية لهذه الفئة المميزة من العملاء، هذا بالاضافة إلى إطلاق خدمة الصارف الآلي المتنقل، وإصدار حساب أهالينا الاستثماري بالعملة المحلية لأصحاب الحرف والمهن الحرة وربات البيوت الذين لا يتوافر لديهم إثبات للدخل لفتح حساب بنكي.
وبالنسبة للانتشار الجغرافي لوحدات البنك، قام البنك بافتتاح فرعاً ثانياً بمنطقة مصر الجديدة وتزويده بكافة الإمكانيات التي توفر لعملائنا السرعة والراحة والسهولة للاستفادة من الخدمات المصرفية المتاحة بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة ليصل بذلك العدد الإجمالي للفروع في نهاية عام 2024م إلى 42 فرعاً مع تجهيز نحو 18 فرعاً بشكل كامل لاستقبال ذوي الهمم وتيسير حصولهم على الخدمات والمنتجات المصرفية، ويستهدف البنك افتتاح أربعة فروع في عام 2025م هي العاصمة الادارية الجديدة وكفر الشيخ وميت غمر والعلمين… هذا ويمتلك مصرفنا منظومة متطورة من ماكينات الصراف الآلي عددها 565 ماكينة مزودة بأفضل التقنيات التكنولوجية، وأتاح البنك خدمة الصارف الآلى المتكلم على حوالي 60 ماكينة بهدف دعم استقلالية وخصوصية عملائنا ممن يواجهون تحديات بصرية الأمر الذي سهّل عليهم ادارة حساباتهم ومعاملاتهم المالية بسهولة ويسر من خلال لوحة المفاتيح المصممة بطريقة برايل، ويخطط البنك لإضافة عدد 50 ماكينة صارف آلي جديدة خلال عام 2025م، هذا وقد ارتفع عدد البطاقات النشطة فيزا وميزة لتصل في نهاية عام 2024م الي 414.3 ألف بطاقة حيث تم اصدار نحو 44 ألف بطاقة جديدة خلال العام.
ولفت سيادة المحافظ إلى دمج معايير الاستدامة في جميع السياسات وأدلة العمل واستراتيجيات البنك وكذا الافصاح عنها وفقًا لاحتياجات المستثمرين وأفضل الممارسات العالمية، وقد أصدر البنك خلال عام 2024م تقريره الثاني للاستدامة عن عام 2023م الذي تم إعداده استناداً إلى معايير المبادرة العالمية لإعداد التقارير (GRI) ويتوافق مع الأهداف الطموحة للدولة في “رؤية مصر 2030م”، وأهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة (UN-SDGs)،كما أصدر تقريره الثاني للبصمة الكربونية لعام 2023م والذي أشار إلى تراجع كمية الانبعاثات الكربونية الخاصة بالبنك عن النطاقيْن الأول والثاني بنسبة 11,8٪ مقارنةً بالعام السابق عليه.
وبالنسبة للمسئولية المجتمعية، صرح السيد/ أبوموسى- بأن النتائج المميزة التي حققها البنك خلال عام 2024م دفعته للتوسع والمشاركة في الأنشطة والمبادرات الاجتماعية الموجهة للفئات الأولى بالرعاية من الفقراء والمحتاجين، حيث بلغ اجمالي المبالغ التي أنفقها البنك خلال العام نحو 456 مليون جم موزعة إلى 196 مليون جم لدعم الأفراد المستحقين والتي يبلغ عددهم قرابة 70 ألف حالة مزكاة من مديريات التضامن الاجتماعي والمستشفيات والمراكز الطبية إلى جانب حالات العمليات الجراحية العاجلة كزراعة الكلى والكبد والنخاع وجراحة القلب المفتوح للأطفال والكبار، و4.1 مليون جم لدعم طلاب العلم من أبناء محافظة جنوب سيناء وبكليات التجارة جامعتى القاهرة وعين شمس ومدينة زويل للعلوم والتكنولوجيا والابتكار، بالاضافة إلى 2.3 مليون جم لفرش وتجهيز نحو 35 مسجد بمحافظات الجمهورية، و27 مليون جم لصندوق تحيا مصر للمساهمة في دعم الأسر الأولى بالرعاية بكافة محافظات الجمهورية، و10 مليون جم لمشروع صكوك الأضاحي والاطعام الذي تنفذه وزارة الأوقاف، كما ساهم البنك بنحو 5 مليون جم في إنشاء المقر الرئيسي لبيت الزكاة والصدقات المصري داخل مشيخة الأزهر، فضلاً عن دعم العديد من المستشفيات الحكومية منها مستشفى الناس لعلاج أمراض القلب والجهاز الهضمي بمبلغ 6.5 مليون جم، و مستشفى شفاء الأورمان لعلاج سرطان الأطفال والكبار بالصعيد بمبلغ 5.5 مليون جم، ونحو 8.7 مليون جم لقسم الجهاز الهضمي والكبد بمستشفى أحمد ماهر التعليمي، و2.5 مليون جم للهيئة العامة للمستشفيات والمعاهد التعليمية، و2.6 مليون جم للمستشفيات الجامعية بمحافظة سوهاج، و4.7 مليون جم لمستشفى حميات الزقازيق، ومليون جنيه لمستشفى حلوان العام قسم الأطفال المبتسرين، ونحو 2.3 مليون جم لمستشفى بهية للاكتشاف المبكر وعلاج سرطان الثدي، هذا إلى جانب المساهمة بنحو 14.2 مليون جم لمعهد تيودور بلهارس للأبحاث، و2.1 مليون جم لمستشفى الأطفال الجامعي أبوالريش، فضلاً عن دعم مبادرة البنك المركزي المصري لمشروع القضاء على قوائم إنتظار العمليات الجراحية العاجلة بمبلغ 30 مليون جم، وكان كل ذلك من خلال صندوق الزكاة بالبنك الذي بلغت جملة موارده في نهاية عام 2024م نحو 1.734 مليار جنيه.
وأضاف السيد المحافظ بأن الاداء المتميز للبنك خلال عام 2024م انعكس على تتويجه بشهادتىْ “الأيزو” فى إدارة المخاطر والأمن والمرونة المؤسسية ليصبح بذلك أول بنك مصري يحصل على هذا النوع من الاعتماد الدولي، وجاء البنك ضمن أكبر 1000 بنك في العالم في قائمة “The Banker” لعام 2024م، كما جاء ضمن أكبر 100 بنك في قارة افريقيا وفقاً لمؤسسة “African Business” … وتواجد البنك أيضاً في قائمة أقوى 50 شركة مصرية وفقًا لتصنيف مؤسسة فوربس الشرق الأوسط “Forbes Middle East” حيث احتل المركز الثامن بين الشركات والثالث بين البنوك التي شملها التصنيف والبالغ عددها 11 بنكاً.
